Viernes, 21 Septiembre 2018 09:39

Etapas del lavado de dinero, con ejemplos

Written by Javier Martínez
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¿Conoces las etapas de este proceso ilícito?

El Lavado de Dinero, es un proceso mediante el cual la fuente ilícita de activos obtenidos o generados a través de actividades delictivas se encubre para disimular el vínculo entre los fondos y la actividad original (FMI).

En nuestro Articulo ¿Qué es el lavado de dinero? descubrirás a fondo la definición de este termino tan utilizado hoy en día.

Si bien, la finalidad de este proceso es dar la apariencia de legalidad. Poder utilizar el dinero libremente, sin tener que esconderse, las etapas para llegar a este punto son muy claras y simples.
En este articulo definiremos cuales son estas etapas y al final podrás hacer un pequeño ejercicio con un par de ejemplos de análisis rápido.

Etapa 1. Colocación

La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir sus fondos ilegales en el sistema financiero.

La colocación del dinero puede ser en otros lugares, dentro o fuera del País. Si quieres esconder un árbol, el mejor lugar donde se puede ocultar en un bosque…

Etapa 2. Estratificación u Ocultamiento

La separación de fondos ilícitos de su fuente mediante “capas” de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir disimular el rastro documentando, la fuente y la propiedad de fondos.
Se busca que sea muy complicado rastrear.

Etapa 3. Integración.

Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean normales; es decir, conlleva a la colocación de los fondos lavados de vuelta en la economía para crear una percepción de legitimidad.

A continuación, te dejo un par de ejemplos de lavado de dinero para identificar las etapas, en actividades vulnerables, que no tienen que ver con entidades financieras.

Ejemplo 1: Un casino para lavar dinero.

El sujeto que llega con el dinero sucio pierde el dinero jugando.
El casino se queda con las ganancias (“la casa gana”), paga impuestos y paga dividendos a sus socios ¡qué buen negocio!
Por eso se tienen tantos controles en casinos y juegos con apuesta.
Actividad vulnerable, avisos

¿Puedes identificar las etapas?



Ejemplo 2:Lavado de dinero con venta de obras de arte.

Llega sujeto 1 y compra un cuadro “increíble” con dinero sucio.
En la subasta decidió pagar 2 millones.
El que vende la obra de arte había comprado el cuadro en mil pesos… ¡qué conocedor de buenos cuadros! Paga impuestos y ya la hizo…

¿Puedes identificar las etapas? Haznos saber tus respuestas o dudas sobre este tema en nuestras redes sociales he iniciemos el debate.

"Nu couché (sur le côté gauche)" Amedeo Modigliani
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