Listas de personas bloqueadas, 69-B y las Entidades Financieras

Todos hemos escuchado alguna vez la palabra lavado de dinero en las noticias y en películas sobre criminales ¿pero qué pasaría si en la vida real, recibes un aviso donde señala que te encuentras dentro de la lista de personas bloqueadas por lavado de dinero

El lavado de dinero es una actividad donde los fondos se obtienen de actividades ilícitas. Cuando el dinero se utiliza para hacer una defraudación fiscal y se regresa a circular a la economía de un país, es conocido como lavado de dinero.  Las personas que son notificadas realizando esta actividad se encuentran dentro de la lista de personas bloqueadas por lavado de dinero, bajo lo señalado en el art. 69-B del Código Fiscal de la Federación. 

Artículo 69-B del  CFF. Cuando la autoridad fiscal detecte que un contribuyente ha estado emitiendo comprobantes sin contar con los activos, personal, infraestructura o capacidad material, directa o indirectamente, para prestar los servicios o producir, comercializar o entregar los bienes que amparan tales comprobantes, o bien, que dichos contribuyentes se encuentren no localizados, se presumirá la inexistencia de las operaciones amparadas en tales comprobantes.

¿Quienes administran la Lista de Personas Bloqueadas?

El secreto bancario y la UIF- TaxDay

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOMES) son las encargadas de realizar una implementación de políticas de identificación y conocimiento de los usuarios, para mitigar el riesgo de la realización de actividades ilícitas. México es uno de los países que se encuentra obligado a cumplir con las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas en el marco de la Legislación Mexicana.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) pone estas listas a disposición de las SOFOMES. Las Sociedades Financieras descargan estas listas, si alguno de sus clientes aparece en esta, tendrá que notificar a los usuarios y pausar sus operaciones con los mismos.

¿Dónde se encuentra la lista de personas bloqueadas?

Listas públicas de GAFI
El GAFI publica dos listas por medio de las cuales se identifica a las jurisdicciones que tienen deficiencias estratégicas en sus regímenes de prevención y combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

I.         Jurisdicciones catalogadas como de alto riesgo y no cooperantes, así como las jurisdicciones con deficiencias considerables en sus regímenes de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, que no han hecho suficientes progresos en el tratamiento de las mismas, o no se han comprometido a desarrollar un plan de acción con el GAFI para abordar dichas deficiencias: http://www.fatf-gafi.org/topics/high-riskandnon-cooperativejurisdictions/documents/public-statement- february-2015.html

Los Efos en listas de pesonas bloqueadas de EF - TaxDay

II.         Jurisdicciones que, si bien tienen deficiencias estratégicas en la prevención y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, se encuentran en el proceso de un plan de acción con el GAFI, y además han mostrado un alto compromiso político para abordar las deficiencias identificadas:
http://www.fatf-gafi.org/topics/high-riskandnon-cooperativejurisdictions/documents/fatf-compliance- february-2015.html

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¿Qué hacer cuando un cliente o usuario aparece en las listas de personas bloqueadas?

Los EFOS en listas de personas bloqueadas de EF - TaxDay

Las Sociedades Financieras deberán:
1. Suspender operaciones de manera inmediata.
2. Presentar un aviso de 24 hrs a los clientes que aparecen en la lista de personas bloqueadas.
3. Informar por escrito al cliente, quien podrá acudir ante la autoridad competente para revisar su situación.

¿Qué debo hacer para que me saquen de la lista de personas bloqueadas?

El banco notificará a los usuarios para que puedan presentarse en un plazo de 10 días a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Los usuarios podrán revisar por qué aparecen en la Lista de Personas Bloqueadas y aportar pruebas para demostrar su inocencia. Muchas veces, suele ser un error por homónimos.

Verifica tu situación, si estás dentro de esta lista acude los días indicados para que puedas presentar las pruebas de inocencia correspondientes, para que seas borrado de la lista de personas bloqueadas.

Listas 69-B y las Entidades Financieras - TaxDay

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