¿Eres SOFOM o Centro Cambiario? Cumple con PLD

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM) y Centros Cambiarios deben cumplir con las obligaciones en Prevención de Lavado de Dinero (PLD) para evitar sanciones. ¿Sabes cuáles son? ¡Aquí te explicamos! 

Las SOFOM-ER son organismos que pertenecen a un Grupo financiero mientras que las SOFOM-ENR son organismos Independientes. Sin embargo, ambas tienen la obligación  de cumplir con la Ley de Prevención de Lavado de Dinero (PLD).

 ¿Cuáles son las obligaciones PLD en las SOFOM o Centros cambiarios?

Las organismos deben estar capacitados y contar con un sistema automatizado o software que permita cumplir con todas las obligaciones en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. PLD/FT

Las disposiciones de carácter general explican que la SOFORM ENR, Centros Cambiarios y Transmisores de dinero, deberán cumplir con respecto a: 

 

1. Conocimiento de clientes y usuarios que realicen actividades vulnerables 
2. Identificación de sus clientes en Listas de Personas Bloqueadas
3. El resguardo de la seguridad y la información de los usuarios
4. Ofrecer capacitación de PLD/FT
5. Tener sistemas automatizados y tener estructuras internas que permitan Prevenir el Lavado de Dinero

Eres SOFOM o Centro Cambiario, Cumple con PLD - TaxDay

Sanciones a las SOFOM o Centros cambiarios sobre Listas de personas bloqueadas 

las disposiciones de carácter general explica que la SOFORM ENR, Centros Cambiarios y Transmisores de dinero, deberán cumplir con respecto a 1. Conocimiento de clientes y usuarios 2. Identificación de sus clientes 3. El resguardo de la seguridad y la información 4. Ofrecer capacitación de PLDFT 5. Tener sistemas automatizados y tener estructuras internas.

Las operaciones con un cliente o usuario en Listas de Personas Bloqueadas, operaciones inusuales no reportadas, operaciones relevantes, internas preocupantes, transferencias internacionales y efectivo extranjero no reportadas, serán sancionadas con la cantidad del 10 al 100% de UMAS del monto del acto, operación.  

 

 

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 Ponente: CPC Javier Martínez Ibáñez 


https://economipedia.com/definiciones/comision-nacional-bancaria-y-de-valores-cnbv.html

¿A quienes se sancionará si no se cumplen las obligaciones de PLD?

Las sanciones serán impuestas a las SOFORM ENR, Centros Cambiarios y Transmisores de dinero, así como por los miembros del consejo de administración, administradores, directivos, funcionarios, empleados, factores y apoderados respectivos. Así como a personas físicas y morales que hayan intervenido u ocasionado que las entidades financieras incurran en la irregularidad o resulten responsables de la misma.

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