¿Sabes qué obligaciones debes de cumplir si realizas alguna Actividad Vulnerable?

En la siguiente tabla encontrarás las 16 Actividades Vulnerables que la Ley de Prevención de Lavado de Dinero en su Art. 17-1 nos indica, en caso de que tu empresa o negocio se encuentre dentro en alguna de ellas, deberás cumplir con las siguientes obligaciones que la misma Ley te indica.

¿Realizas Actividades Vulnerables, Entérate de todas las obligaciones en PLD - TaxDay
¿Sabes qué obligaciones debes de cumplir si realizas alguna Actividad Vulnerable - TaxDay

La Ley de PLD enuncia que las empresas que se encuentren dentro de alguna Actividad Vulnerable deberán cumplir con:

  1. Identificar a sus clientes o usuarios.
  2. Solicitar al cliente o usuario la información sobre su actividad u ocupación, en caso de tener relación de negocios.
  3. Recabar la información sobre el dueño beneficiario;
  4. La guarda y custodia de la información y documentación de la actividad vulnerable que realiza.
  5. Presentar sus avisos en tiempo y forma, así como brindar las facilidades a la autoridad en caso de llevarse a cabo visitas de verificación para corroborar el cumplimiento a la normatividad en la materia. (Véase: Obligaciones Contempladas de la LFPIORPI)

Para cumplir con las obligaciones de actividades vulnerables, las empresas deben contar con un Representante de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), así como contar con un Manual PLD.

Diplomado para la Certificación de la UIF en PLD en Actividades Vulnerables - TaxDay

Diplomado en línea 

Duración: 60 Horas 
Expositor: CPC. Javier Martínez Ibáñez

Dirigido a:
Las personas físicas que realizan Actividades Vulnerables en términos del artículo 17 de la LFPIORPI y  los responsables del cumplimiento de (PLD).

El Representante de PLD de la empresa será el responsable de cumplir con las obligaciones que la Ley de PLD marca; además que deberá verificar si el cliente no se encuentra en listas negras, en caso de estar en la lista, se revisará cuál es su grado de riesgo.

Si se trata de un cliente que está en la categoría de alto riesgo, se requiere que haya la autorización de una persona de mayor rango dentro de la empresa para que sea aprobada la operación y la responsabilidad queda compartida con el superior y el Representante de PLD.

 

¿Sabes qué obligaciones debes de cumplir si realizas alguna Actividad Vulnerable - TaxDay

¿Eres SOFOM o Centro Cambiario? Cumple con PLD

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM) y Centros Cambiarios deben cumplir con las obligaciones en Prevención de Lavado de Dinero (PLD) para evitar sanciones. ¿Sabes cuáles son? ¡Aquí te explicamos! 

Las SOFOM-ER son organismos que pertenecen a un Grupo financiero mientras que las SOFOM-ENR son organismos Independientes. Sin embargo, ambas tienen la obligación  de cumplir con la Ley de Prevención de Lavado de Dinero (PLD).

 ¿Cuáles son las obligaciones PLD en las SOFOM o Centros cambiarios?

Las organismos deben estar capacitados y contar con un sistema automatizado o software que permita cumplir con todas las obligaciones en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. PLD/FT

Las disposiciones de carácter general explican que la SOFORM ENR, Centros Cambiarios y Transmisores de dinero, deberán cumplir con respecto a: 

 

1. Conocimiento de clientes y usuarios que realicen actividades vulnerables 
2. Identificación de sus clientes en Listas de Personas Bloqueadas
3. El resguardo de la seguridad y la información de los usuarios
4. Ofrecer capacitación de PLD/FT
5. Tener sistemas automatizados y tener estructuras internas que permitan Prevenir el Lavado de Dinero

Eres SOFOM o Centro Cambiario, Cumple con PLD - TaxDay

Sanciones a las SOFOM o Centros cambiarios sobre Listas de personas bloqueadas 

las disposiciones de carácter general explica que la SOFORM ENR, Centros Cambiarios y Transmisores de dinero, deberán cumplir con respecto a 1. Conocimiento de clientes y usuarios 2. Identificación de sus clientes 3. El resguardo de la seguridad y la información 4. Ofrecer capacitación de PLDFT 5. Tener sistemas automatizados y tener estructuras internas.

Las operaciones con un cliente o usuario en Listas de Personas Bloqueadas, operaciones inusuales no reportadas, operaciones relevantes, internas preocupantes, transferencias internacionales y efectivo extranjero no reportadas, serán sancionadas con la cantidad del 10 al 100% de UMAS del monto del acto, operación.  

 

 

¡Inscríbete a nuestro Diplomado para la Certificación de la CNBV en PLD/FT 2022!

 
 

 Ponente: CPC Javier Martínez Ibáñez 


https://economipedia.com/definiciones/comision-nacional-bancaria-y-de-valores-cnbv.html

¿A quienes se sancionará si no se cumplen las obligaciones de PLD?

Las sanciones serán impuestas a las SOFORM ENR, Centros Cambiarios y Transmisores de dinero, así como por los miembros del consejo de administración, administradores, directivos, funcionarios, empleados, factores y apoderados respectivos. Así como a personas físicas y morales que hayan intervenido u ocasionado que las entidades financieras incurran en la irregularidad o resulten responsables de la misma.

Continúa viendo el siguiente video: 

jadoo

Somos una firma comprometida con nuestros clientes, en TaxDay encontrarás siempre un servicio de calidad con trato personalizado.

Derechos Reservados TAXDAY ® 2022